Soluzioni di previdenza per ogni esigenza

Un antico adagio recita: «è gran saviezza risparmiar per la vecchiezza». Questo detto riassume l’obiettivo della previdenza professionale e personale. «Tuttavia, ci siamo resi conto che, in particolare tra i giovani, il tema della previdenza riscuote poco interesse. Eppure già in giovane età la maggior parte delle persone potrebbe investire 100 franchi al mese senza fare sacrifici. Anche molti lavoratori indipendenti lasciano in secondo piano il tema della previdenza per molto tempo, dimenticandosene o al massimo stipulando un cospicuo pilastro 3a. Solo quando si tratta di sposarsi, avere figli o acquistare una casa di proprietà questo atteggiamento cambia», afferma Barbara Bienek, vicepresidente del Consiglio di amministrazione e Head Client Business di Liberty Vorsorge AG.

Iniziare con poco credito

Questa società indipendente con sede a Svitto riunisce sette fondazioni e offre soluzioni di previdenza professionale e privata e diverse opportunità di investimento per clienti privati, lavoratori indipendenti, PMI e perfino grandi aziende e investitori istituzionali, in collaborazione con banche private, gestori patrimoniali, compagnie assicurative, broker e altri partner svizzeri. «Tuttavia, la strada per affermarsi come fornitore di servizi dalla A alla Z è stata irta di ostacoli», ricorda Barbara Bienek. «Nel 2005, quando abbiamo iniziato con la nostra fondazione di libero passaggio, quasi nessuno voleva affidarci del denaro: “Da quanto tempo siete attivi in questo settore? Tornate tra cinque anni, quando avrete più esperienza”», era spesso la prima reazione.

Un successo ottenuto grazie a tanta passione e convinzione

«Lo e mio marito, però, non ci siamo fatti scoraggiare. Eravamo convinti che ce l’avremmo fatta», racconta Barbara Bienek. «In effetti, siamo stati in grado di conquistare un cliente dopo l’altro e negli ultimi 17 anni siamo cresciuti sempre più». Oggi Liberty Vorsorge AG impiega oltre 100 persone. Qual è la sua ricetta per il successo e quale consiglio darebbe ad altre start-up? «Fare un lavoro che ci piace e avere perseveranza sono fattori decisivi. Bisogna essere consapevoli che i primi anni non saranno una passeggiata. Non abbiamo avuto un weekend libero per molto tempo e per diversi anni non siamo riusciti a permetterci le vacanze. Per avere successo bisogna metterci il cuore e l’anima».

«Terribilmente giovani»

È altrettanto importante non adagiarsi sugli allori. «Abbiamo sempre nuove idee e cerchiamo sempre di offrire ai nostri clienti qualcosa in più. Per noi, avere una ciliegina sulla torta da offrire è un’aspirazione costante», spiega Barbara Bienek. Ma la via più breve non è sempre la migliore. Molto spesso vale la pena di «fare una deviazione» in modo che alla fine i clienti siano soddisfatti al 200%. Quando reagiscono dicendo «Uao, non lo sapevo, è geniale», è probabile che presto raccomanderanno l’azienda a qualcuno che conoscono. «Non abbiamo mai fatto pubblicità, semplicemente non avevamo i soldi per farlo», ricorda Bienek. Tuttavia, aggiunge, la fama di Liberty come azienda competente e in grado di offrire prodotti di qualità si è diffusa rapidamente. «Una raccomandazione è il più bel complimento che si possa ricevere, ma quando si è un’azienda fondata da poco ci vuole parecchio per arrivare a questo punto. La concorrenza ha iniziato a prenderci davvero sul serio solo dopo circa dieci anni». Per molto tempo siamo stati semplicemente «terribilmente giovani». «Oggi quell’aggettivo è riservato a qualcun altro, e noi dobbiamo assicurarci di restare in pole position», racconta Barbara Bienek con una risata.

Sede a Svitto

Nell’autunno del 2022, le collaboratrici e i collaboratori di Liberty Vorsorge AG si sono trasferiti nei nuovi uffici di Svitto. «Ci sentiamo davvero a nostro agio nei nuovi locali, arredati con tanto legno e vetro, affacciati sul Lago di Lauerz e sull’imponente paesaggio montano che lo circonda. Abbiamo accorpato le due vecchie sedi in un luogo solo e ora abbiamo più spazio, anche per nuovi collaboratori e collaboratrici», dice Barbara Bienek, spiegando come l’azienda intenda proseguire il percorso di crescita continua degli ultimi anni, obiettivo che potrà essere raggiunto solo automatizzando ulteriormente i processi. «Offriamo costantemente formazioni al nostro personale, perché trovare nuova forza lavoro qualificata è una sfida enorme per noi. Come luogo di lavoro, Svitto non ha la stessa attrattiva di Zurigo o altre città. I nostri punti di forza sono il paesaggio, la natura e il fatto di essere un’azienda a conduzione familiare». Inoltre, la vantaggiosa imposta alla fonte in vigore nel Cantone di Svitto è un forte incentivo a stabilirsi qui, soprattutto per le e i clienti che si trasferiscono definitivamente all’estero.

Pronti per il futuro

Molte e molti clienti apprezzano la possibilità di ottenere il maggior numero possibile di prodotti da un’unica fonte e di avere un unico interlocutore che si occupi dei loro interessi. «I clienti ci chiedono regolarmente se, oltre alla previdenza professionale, abbiamo la possibilità di sottoporre loro un’offerta per un’assicurazione d’indennità giornaliera per malattia o contro gli infortuni», spiega Barbara Bienek. «Grazie alla partnership con Visana, che di recente è diventata nostra azionista di minoranza, Liberty ha potuto ampliare il proprio portafoglio e coprire anche questo segmento». Da parte sua, Visana beneficia del know-how di Liberty. «Siamo assicurati con Visana fin dalla fondazione della nostra azienda e condividiamo gli stessi valori. Circa due anni fa, mio marito e io stavamo sondando il mercato per pianificare la successione aziendale e abbiamo allacciato con Visana rapporti che hanno portato a una partecipazione di minoranza». Per Barbara e Oliver Bienek è molto importante che, dopo il loro pensionamento, l’azienda e il personale non siano semplicemente lasciati al loro destino. «Con Visana ci siamo trovati bene. Ora possiamo guardare al nostro futuro e a quello dell’azienda con più serenità».